Требование предъявить паспорт при совершении платежей является распространенной практикой. Рассмотрим правовые основания и цели этой процедуры.
Содержание
Требование предъявить паспорт при совершении платежей является распространенной практикой. Рассмотрим правовые основания и цели этой процедуры.
Основные причины требования паспорта
- Идентификация личности плательщика
- Соблюдение закона о противодействии отмыванию денег
- Предотвращение мошеннических операций
- Подтверждение правомерности платежа
- Выполнение требований платежных систем
Нормативные основания
| Нормативный акт | Требования |
| Федеральный закон №115-ФЗ | Идентификация клиентов при операциях от 15 000 руб. |
| Положение ЦБ РФ №499-П | Правила идентификации в кредитных организациях |
| Правила платежных систем | Требования безопасности операций |
Когда обязательно требуется паспорт
- Оплата крупных сумм наличными
- Переводы между физическими лицами
- Оформление банковских продуктов
- Получение денежных переводов
- Оплата государственных пошлин
Какие данные проверяют
- Фотография и соответствие внешности
- ФИО и дата рождения
- Серия и номер документа
- Срок действия паспорта
- Отметки о регистрации
Альтернативные документы для идентификации
| Документ | Когда принимается |
| Временное удостоверение | При замене паспорта |
| Заграничный паспорт | Для иностранных операций |
| Военный билет | Для военнослужащих |
Требование паспорта при оплате направлено на защиту интересов всех участников финансовых операций и выполнение законодательных требований по идентификации клиентов.
